地实[2008]19号

各有关单位：
     为支持安徽省地质实验研究所（以下简称地实所）内部改制企业完善经营管理，解决资金临时困难，减少融资风险，规范内部融资行为，提高融资效率，依据国家和所相关规定，结合改制企业实际情况，特制定本办法。
     第一条 本办法适用于地实所内部改制企业在所内部的短期融资（特指短期流动资金借款）行为。本办法所称改制企业不包括租赁企业。
     第二条  改制企业在所内部融资应遵守国家法律、法规，统一筹措，综合权衡，降低成本，适度负债，防范风险，从企业整体经济效益出发，本着合理、需要、节约的原则，管理和控制融资规模。
     第三条  融资条件：
     1、需融资的改制企业必须按改制时与地实所签定的协议，按时缴纳所有应交给地实所的款项，归还到期借款本息。
     2、改制企业从地实所融资的款项必须是临时周转资金，不得挪做它用。
     3、需融资的改制企业必须具备按地实所内部标准评定的相应信用等级。
     第四条 内部改制企业信用等级、融资比例和借款期限
     1、连续7个月按时上缴应缴款项、归还到期借款本息，无不良诚信记录的为一级信用企业。
     2、连续4个月按时上缴应缴款项、归还到期借款本息，无不良诚信记录的为二级信用企业。
     3、一年内凡有一次不良诚信记录，降一个信用等级。
     4、2008年3月31日前归还到期欠款和上缴款，可视为无不良诚信记录企业。
     5、一级信用企业借款比例最高为年应上缴款的50%，借款期限最长可为5个月。
     6、二级信用企业借款比例最高为年应上缴款的30%，借款期限最长可为3个月。
     7、三级信用企业借款比例最高为年应上缴款的15%，借款期限最长可为1个月。
     8、需融资的改制企业在一年内可多次借款，但必须还清前次借款的本息。
     9、改制企业在改制结束前5个月不再给予借款。
     第五条 借款利息
     借款利息按天计算，每天按0.015%收取。逾期时间按每天按0.02%收取。逾期时间超过60天的，每天加收0.03%违约金。
     第六条 地实所审计部门在分管所长的领导下，负责融资管理工作，对改制企业融资规模实施总量控制。根据地实所资金状况、改制企业诚信度及企业的资金需求确定融资比率、期限，由分管所长报所长批准，改制企业与地实所财务部门签订借款合同后实施。对改制企业的特殊融资要求，改制企业必须向审计部门提出书面申请，经分管所长同意，提交所办公会审议通过后实施。
     第七条 相关借款合同签订后，地实所财务部门派专人负责保管，并对主要的合同信息逐笔登记。财务部门于每季度结束前20日，统计借款及利息情况。发现有借款到期未能及时归还的，财务部门在第一时间了解逾期原因，及时上报分管领导、通知审计部门，并提出应急方案妥善处理。
     第八条 本办法自公布之日起实施，由地实所审计部门负责解释。
     第九条 本办法与以前相关规定发生冲突时，以本办法的规定为准。 

                                                                                                     二OO八年二月二十一日